Análise dos determinantes do spread bancário do Brasil (2003-2013)

Campos, Vanessa Rodrigues

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DC Field	Value	Language
dc.contributor.advisor	Modenesi, André de Melo	-
dc.contributor.author	Campos, Vanessa Rodrigues	-
dc.date.accessioned	2016-06-17T18:59:41Z	-
dc.date.available	2023-12-21T03:05:00Z	-
dc.date.issued	2014-12-04	-
dc.identifier.uri	http://hdl.handle.net/11422/507	-
dc.language	por	pt_BR
dc.publisher	Universidade Federal do Rio de Janeiro	pt_BR
dc.rights	Acesso Aberto	pt_BR
dc.subject	Spread bancário	pt_BR
dc.subject	Economia brasileira	pt_BR
dc.subject	Política monetária	pt_BR
dc.subject	Inflação	pt_BR
dc.title	Análise dos determinantes do spread bancário do Brasil (2003-2013)	pt_BR
dc.type	Trabalho de conclusão de graduação	pt_BR
dc.contributor.advisorLattes	http://lattes.cnpq.br/1265896962100382	pt_BR
dc.contributor.advisorCo1	Silva, Tarciso Gouveia da	-
dc.description.resumo	Uma das particularidades da economia brasileira, que merece destaque, é a sua participação recorrente há décadas no topo do ranking mundial de taxas de juros, em especial, de spread bancário. Após a implementação do Plano Real e do Regime de Metas de Inflação criou-se uma expectativa que as taxas de juros no Brasil convergissem para o padrão internacional. No entanto, não foi o que se verificou, e ainda permanece muito acima inclusive em relação aos países emergentes. Desde então diversos estudos foram realizados buscando as razões para taxas de juros tão elevadas, especialmente os spreads bancários. Neste sentido, o estudo aqui presente tem o objetivo de fazer uma resenha dos trabalhos sobre o spread com foco na teoria pós-keynesiana, além de considerar a estrutura de seus componentes e ainda a discussão sobre o grau de concentração do setor bancário. Após entender as características que envolvem o spread, é feita uma análise da transmissão da política monetária, uma vez que um dos principais fatores apontados como responsáveis por influenciar o nível de spread é a taxa básica de juros. Apoiando-se na teoria pós-keynesiana, apresenta-se a firma bancária possuindo preferência pela liquidez e comportamento como maximizadora de lucro. Exposto isso, é feita uma análise de como manipulações na política monetária afetam o spread bancário.	pt_BR
dc.publisher.country	Brasil	pt_BR
dc.publisher.department	Instituto de Economia	pt_BR
dc.publisher.initials	UFRJ	pt_BR
dc.subject.cnpq	CNPQ::CIENCIAS SOCIAIS APLICADAS::ECONOMIA	pt_BR
dc.embargo.terms	aberto	pt_BR
Appears in Collections:	Ciências Econômicas

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Vanessa Rodrigues - Monografia_2014.1.pdf		836.38 kB	Adobe PDF	View/Open

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